В последнее время финансовые учреждения России активизировали меры безопасности при обработке значительных денежных переводов.
Антифрод-система банков теперь включает тщательную проверку каждой крупной транзакции на признаки возможного мошенничества:
при обнаружении подозрительных операций сотрудники банков инициируют дополнительную верификацию; в рамках проверки клиентам необходимо предоставить:
1) персональную информацию о получателе средств;
2) данные о характере отношений между отправителем и получателем;
3) детализировать цель перевода;
4) объяснить предполагаемое назначение переводимых денег;
Такие меры направлены на защиту клиентов от финансовых потерь и предотвращение операций, связанных с мошенничеством. Банки настоятельно рекомендуют заранее готовиться к подобным проверкам и иметь под рукой всю необходимую информацию о получателе перевода.
Также житель Ростова-на-Дону пожаловался на работу крупнейшего российского банка, столкнувшись с серьёзными проблемами при осуществлении регулярных денежных переводов своему сыну-студенту.
По словам заявителя, он ежемесячно отправлял ребёнку 300 рублей на питание и проезд, осуществляя переводы между счетами Сбербанка; однако недавно система безопасности банка заблокировала возможность совершения транзакций на карту получателя.
Ситуация осложнилась длительным процессом разблокировки: несмотря на заявленные банком 24 часа на рассмотрение обращения, проблема остаётся нерешённой уже вторую неделю, а попытки связаться со службой поддержки по номеру 900 не принесли желаемого результата.
В ходе общения с оператором клиенту сообщили, что система безопасности банка может заблокировать даже переводы суммой 50 рублей, что вызывает серьёзные вопросы о целесообразности подобных мер и их влиянии на рядовых пользователей.
Источник: https://vk.com/wall-54841713_2118139
