Банки предложили Центральному банку России дать им возможность замораживать денежные средства на счете получателя при подозрении на мошеннический перевод.
Предлагается блокировать на 24 часа от 10 до 50 тысяч рублей, а большие суммы денежных переводов, от 50 тысяч на 48 часов. Если подтвердится, что перевод средств осуществлен без добровольного согласия клиента, то деньги вернутся.
Также появится возможность самостоятельно подать заявление в финансовое учреждение, тогда банк получателя сможет автоматически заблокировать всю сумму на счете на 48 часов.
Для повышения эффективности системы блокировок необходимо внедрить систему автоматического мониторинга транзакций, которая анализировала бы поведение клиентов, говорит генеральный директор юридической компании «Митра» Сослан Каиров. «Например, если счет клиента начинает резко пополняться из разных источников или происходят крупные переводы на новые счета, система может автоматически заблокировать средства и уведомить банк», — поясняет он, добавляя, что в таких системах может использоваться машинное обучение и искусственный интеллект для выявления подозрительных операций в реальном времени.
