В Государственную Думу внесен законопроект, который может существенно изменить правила использования банковских карт для многих россиян. Депутаты предлагают ввести строгие ограничения на переводы и внесение наличных средств для клиентов, которых банки сочтут подозрительными. Издание «Российская газета» разбирается, как будут работать новые банковские правила, кто окажется в группе риска и как обезопасить свои сбережения.
Авторы инициативы стремятся взять под контроль незаконные финансовые операции и защитить граждан от мошенников, которые нередко используют чужие банковские карты. Если банк выявит подозрительную активность и уведомит об этом Центральный банк, для клиента будут введены особые условия. Суть ограничений проста: в месяц на свои счета или электронные кошельки можно будет внести наличными не более 30 тысяч рублей. Такая же сумма станет максимальным порогом для переводов от других лиц через Систему быстрых платежей.
Эти ограничения на переводы физических лиц не будут действовать бессрочно. Первоначально банк сможет применять их максимум на один год. Однако, если клиент повторно совершит подозрительные операции в течение трех лет, срок действия ограничений будет увеличен до двух лет. Важно отметить: попытка обойти систему путем открытия нового счета в том же банке не увенчается успехом.
Что делать обычному человеку, если его счет попадет под ограничения
Банк обязан уведомить клиента об этом не позднее следующего рабочего дня, предоставив подробные разъяснения и информацию о порядке обжалования решения. У клиента будет возможность представить документы, подтверждающие законность происхождения средств. На рассмотрение этих документов у банка есть семь рабочих дней. Если банк останется непреклонен, спор можно будет решить в судебном порядке.
Инициаторы законопроекта уверены, что новые правила сделают финансовые операции более прозрачными и безопасными. В случае одобрения парламентом, закон вступит в силу 1 марта 2028 года.
